Sekarang kita berada di tahun 2025, Internal Revenue Service telah memperbarui kategori pajak penghasilan dan pengurangan standar yang lebih tinggi mulai berlaku. Bergantung pada tingkat pendapatan Anda, perubahan ini dapat menambah lebih banyak uang dalam gaji Anda atau meningkatkan pengembalian pajak Anda tahun depan.
Jika Anda termasuk dalam golongan pajak yang lebih rendah tahun ini, Anda akan membayar tarif pajak yang lebih rendah, yang dapat sedikit meningkatkan jumlah uang yang Anda bawa pulang setiap periode pembayaran. Dalam beberapa kasus, pengurangan standar yang lebih tinggi juga dapat membantu menurunkan tagihan pajak atau meningkatkan penghasilan Anda.
IRS biasanya mengubah kode pajak setiap tahun inflasi. Ini membantu mencegah “merayap garis pajak“, yang mungkin mendorong Anda ke kelompok pajak yang lebih tinggi, meskipun inflasi menggerogoti gaji Anda.
Perubahan pajak baru ini mulai berlaku pada 1 Januari. Inilah semua yang perlu Anda ketahui tentang kelompok pajak penghasilan tahun depan, kenaikan pengurangan standar, dan bagaimana perubahan pajak dapat memengaruhi uang Anda.
Baca selengkapnya: Akankah kita melihat lebih banyak keringanan pajak tahun depan? Siapa yang diuntungkan dari rencana pajak Trump?
Bagaimana perubahan pada kode pajak mempengaruhi gaji Anda
Ketika IRS meningkatkan kelompok pajak pendapatan federal Anda, Anda mungkin akan mendapatkan kelompok pajak yang berbeda dari tahun lalu—bahkan jika penghasilan Anda tetap sama.
Misalnya, jika Anda memperoleh $48.000 tahun lalu, Anda termasuk dalam golongan pajak 22%. Namun, jika pendapatan Anda tetap pada level yang sama pada tahun 2025, maka akan turun menjadi 12%. Itu berarti Anda akan berhutang lebih sedikit pada pajak federal dan mengambil lebih sedikit uang dari gaji Anda.
Jika pada tahun 2025 Anda akan memperoleh penghasilan lebih banyak daripada penghasilan Anda pada tahun 2024, namun kenaikan gaji akan ditentukan oleh situasi Anda. Anda masih bisa termasuk dalam kelompok pajak yang lebih rendah atau dalam kelompok pajak yang sama. Dalam beberapa kasus, kelompok pajak dan tarif pajak Anda mungkin meningkat.
pada tahun 2025 batasan pajak penghasilan
Kelompok pajak pendapatan federal Anda membantu menentukan berapa banyak pajak yang akan Anda bayarkan pada tahun pajak tertentu, tidak termasuk potongan standar atau pajak apa pun. laporan pajak rinci.
pada tahun 2025 batasan pajak penghasilan bagi orang pribadi
Penghasilan kena pajak | Tarif pajak federal |
---|---|
$11.925 atau kurang | 10% |
$11.926-$48.475 | $1,192.50 ditambah 12% pendapatan di atas $11,925 |
$48.476-$103.350 | $5,578.50 dan 22% dari pendapatan di atas $48,475 |
$103.351-$197.300 | $17.651 ditambah 24% pendapatan di atas $103.350 |
$197.301-$250.525 | $40.199 ditambah 32% pendapatan di atas $197.300 |
$250.526-$626.350 | $57.231 dan 35% dari pendapatan di atas $250.525 |
$626.351 atau lebih | $609,350 $188,769.75 dan 37% dari pendapatan di atas $626,350 |
pada tahun 2025 ambang batas pajak penghasilan bagi orang yang menikah mengajukan secara bersama-sama
Penghasilan kena pajak | Tarif pajak federal |
---|---|
$23.850 atau kurang | 10% |
$23.851-$96.950 | $2,385 ditambah 12% dari pendapatan di atas $23,850 |
$96.951-$206.700 | $11.157 ditambah 22% pendapatan di atas $96.950 |
$206.701-$394.600 | $35.302 ditambah 24% pendapatan di atas $206.700 |
$394.601-$501.050 | $80.398 ditambah 32% pendapatan di atas $394.600 |
$501.051-$751.600 | $114.462 dan 35% dari pendapatan di atas $501.050 |
$751.601 atau lebih | $202,154.50 dan 37% dari pendapatan di atas $751,600 |
pada tahun 2025 ambang batas pajak penghasilan bagi kepala rumah tangga
Penghasilan kena pajak | Tarif pajak federal |
---|---|
$17.000 atau kurang | 10% |
$17.001 – $64.850 | $1.700 ditambah 12% dari pendapatan di atas $17.000 |
$64.851-$103.350 | $7,442 dan 22% dari pendapatan di atas $64,850 |
$103.351-$197.300 | $15.912 ditambah 24% pendapatan di atas $103.350 |
$197.301-$250.500 | $38.460 ditambah 32% pendapatan di atas $197.300 |
$250.501-$626.350 | $55.484 dan 35% dari pendapatan di atas $250.500 |
$626.351 atau lebih | $187,031.50 dan 37% dari pendapatan lebih dari $626,350 |
pada tahun 2025 pengurangan standar
pada tahun 2025 pengurangan pajak standar untuk individu ditingkatkan menjadi $15.000, meningkat $400 dari tahun 2024. Untuk pelapor menikah yang mengajukan bersama, pengurangan standar telah ditingkatkan menjadi $30,000, meningkat $800 dari tahun lalu.
Pengurangan standar IRS
Status penyerahan | pada tahun 2024 | pada tahun 2025 |
---|---|---|
Lajang atau sudah menikah, ajukan secara terpisah | $14.600 | $15.000 |
Menikah, mengajukan bersama | $29.200 | $30.000 |
Manajer rumah tangga | $21.900 | $22.500 |
Sumber semua grafik: IRS (PDF).
Sebagian besar pembayar pajak dengan pengembalian pajak sederhana mengklaim pengurangan standar, yang menurunkan penghasilan kena pajak mereka. Jika Anda hanya menerima gaji dari pemberi kerja sebagai karyawan W-2, pemotongan standar biasanya merupakan cara terbaik untuk memaksimalkan pengembalian pajak Anda. Jika kamu orang-orang yang bekerja mandiri atau Anda memiliki potongan tertentu yang ingin Anda klaim, Anda akan memerinci potongan tersebut secara terpisah.
Lainnya 2025 perubahan pajak yang dapat membantu Anda
Ada perubahan pajak lain yang akan terjadi tahun depan yang dapat meningkatkan gaji Anda. Jika Anda menerima Jaminan Sosial, Anda akan menerima a Penyesuaian biaya hidup sebesar 2,5% pada tahun 2025. Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh juga meningkat menjadi $8.046 bagi mereka yang memiliki tiga atau lebih anak yang memenuhi syarat.
Pengecualian pendapatan asing, pengecualian kredit pajak properti, pengecualian hadiah tahunan, dan kredit adopsi juga meningkat.