A
pemberitahuan peringatan bersama dikeluarkan untuk mengingatkan komunitas internasional, sektor swasta, dan publik, mengenai meningkatnya upaya pekerja IT DPRK dan DPRK untuk mendapatkan pekerjaan sebagai warga negara non-DPRK. Dampak dari upaya ini sangat luas,
membanjiri platform pekerja lepas dan menimbulkan risiko kejahatan keuangan tambahan pada penyedia pembayaran. Menurut data dari
Ernst dan Young, itu tahunan biaya pencucian uang dan kejahatan terkait berkisar antara USD $1,4 triliun hingga USD $3,5 triliun. Kejahatan keuangan jenis baru ini berpotensi meningkatkan kisaran biaya. Sedangkan pendekatan reaktif untuk mengidentifikasi
dan pelaporan penipuan mungkin pernah menjadi aturan industri, dalam menghadapi ancaman yang semakin besar ini, penegakan hukum dan perusahaan teknologi keuangan (fintech) – terutama yang memfasilitasi pembayaran lintas negara – perlu bekerja sama untuk melakukan mitigasi secara proaktif.
berbagai risiko yang terkait dengan pekerja TI DPRK: pencurian kekayaan intelektual, data, dana, dan konsekuensi hukum. dan akibat hukum.
Fincrime jenis baru sedang muncul
Seiring dengan semakin terdigitalisasinya pergerakan uang, peluang untuk bekerja jarak jauh melalui pekerja lepas semakin melimpah. Hal ini menghadirkan pergerakan saluran dana lain yang memerlukan pemantauan risiko dan kepatuhan. Penipu telah menjadi fokus
menyerang lembaga keuangan seperti penyedia layanan pembayaran, bank tradisional, dan bank baru, yang terkenal terisolasi. Jika sektor swasta terus membangun solusi penipuan secara terpisah, maka pihak-pihak jahat seperti pekerja TI DPRK akan tersingkir dari sektor keuangan
ekosistem akan menjadi terlalu tersebar dan kompleks. Kesadaran akan masalah yang ada merupakan langkah awal yang penting; bagaimana industri meresponsnya adalah hal lain.
Tiga cara untuk melawan kejahatan yang muncul
- Kerja sama Fintech dan penegakan hukum: Satu-satunya cara untuk menavigasi lanskap kejahatan keuangan saat ini adalah dengan menunjukkan komitmen yang kuat terhadap manajemen risiko global dan keamanan platform, bekerja sama dengan penegak hukum secara terus-menerus untuk mengatasi hal tersebut.
mengurangi ancaman penipuan. Percakapan satu arah di mana fintech menandai aktivitas mencurigakan dan menyerahkan kasus ke penegak hukum tidak lagi cukup. Dalam lingkungan yang kompleks dan serba instan saat ini, fintech perlu berkolaborasi secara berkala dengan penegak hukum untuk melakukannya
mengidentifikasi dan menyelidiki bersama aktivitas mencurigakan dalam percakapan dua arah yang sedang berlangsung. Misalnya, di Payoneer, kami menyelenggarakan lokakarya dengan lembaga penegak hukum, regulator, lembaga keuangan lainnya, dan bisnis untuk meningkatkan kesadaran di kalangan pelanggan kami.
dan teman sebaya. Lokakarya semacam ini dimaksudkan untuk secara proaktif mengidentifikasi ancaman yang muncul, mengembangkan solusi, dan memelihara dialog terbuka yang bertujuan membantu menciptakan perekonomian global yang lebih aman. Lokakarya terbaru kami secara khusus ditujukan untuk mengatasi masalah bersama ini
pemberitahuan nasihat dan berbagi pengetahuan tentang cara terbaik untuk memitigasi kejahatan keuangan yang muncul, termasuk penipuan Pekerja IT DPRK. - Pimpin dengan kepatuhan: Fintech juga perlu memastikan rumah mereka tertata dengan baik, dengan menerapkan pendekatan “mengutamakan kepatuhan” terhadap pertumbuhan lintas batas. Startup dikenal tumbuh dengan cepat dan melanggar aturan, namun bekerja sama dengan regulator untuk memastikannya
kepatuhan di setiap unit bisnis dan di setiap negara tempat perusahaan menjalankan bisnis sangat penting untuk melindungi dana. Alih-alih dihindari, audit pihak ketiga secara rutin harus didorong, karena integritas ekosistem keuangan sangat penting
berdasarkan kepercayaan pelanggan. - Berinvestasilah dalam teknologi: Terakhir, fintech harus mengambil pendekatan strategis dalam memerangi kejahatan keuangan dan penipuan. Ketika para penjahat menggunakan AI yang semakin canggih (misalnya pemalsuan dana) untuk mencoba mencuri dana, fintech perlu menggunakan AI untuk mengidentifikasi dan mencegah
aktivitas kriminal. Melihat pola saja tidak cukup lagi, AI keamanan saat ini perlu memprediksi dan menghilangkan potensi
masa depan jalan bagi kejahatan. Oleh karena itu, berinvestasi dalam pengembangan teknologi dan protokol keamanan tidak dapat dinegosiasikan, begitu pula dengan terus mengoptimalkan kerangka risiko AI. Sistem KYC harus tangguh dan dinamis, beradaptasi dengan evolusi keuangan
kejahatan.
Meskipun peningkatan kecanggihan teknologi menghadirkan peluang pertumbuhan yang signifikan bagi usaha kecil, hal ini juga menciptakan risiko baru terkait penipuan. Kolaborasi real-time antara fintech dan penegak hukum, fokus pada kepatuhan, dan
berinvestasi pada AI yang kuat dan adaptif adalah cara terbaik bagi fintech untuk menghadapi ancaman yang terus berkembang. Ini juga merupakan cara untuk mempertahankan kepercayaan pelanggan dan melindungi integritas perdagangan global.
