FBI mengeluarkan peringatan keras kepada pemilik timeshare tentang penipuan telemarketing yang meluas terkait dengan kartel narkoba Meksiko yang kejam. Skema ini menargetkan pemilik rumah yang tidak menaruh curiga dan menyebabkan kerugian finansial yang signifikan. Inilah yang perlu Anda ketahui dan cara melindungi diri Anda sendiri.
TERIMA PERINGATAN KEAMANAN DAN TIPS AHLI – BERLANGGANAN NEWSLETTER KURT – LAPORAN CYBERGUY DI SINI
Ilustrasi properti timeshare (Kurt “CyberGuy” Knutsson)
Pengalaman Penipuan Timeshare yang Menghancurkan Keluarga Dimitruk
Pada akhir tahun 2022, Tuan dan Nyonya Dimitruk, seorang pensiunan pasangan Kanada, menerima panggilan untuk menjual timeshare mereka di Florida. Para penipu, yang mengetahui rincian spesifik dari timeshare mereka, menjanjikan pembeli Meksiko bersedia membayar di atas nilai pasar. Para penipu menggunakan proses rumit yang melibatkan perusahaan escrow palsu di New York, ecurrencyescrow(.)llc. Dimitruk diminta mengisi formulir dan mentransfer lebih dari $3.000 untuk biaya “administrasi” dan “pemrosesan”.
Selama hampir satu tahun, para penipu mengajukan tuntutan keuangan tambahan, dengan alasan berbagai pajak dan biaya. Pasangan itu bahkan mengirimkan $5.000 untuk melunasi sisa sisa timeshare mereka, dengan keyakinan bahwa itu adalah bagian dari proses penjualan. Dimitruk, seorang pensiunan pengemudi truk jarak jauh berusia 73 tahun, mengungkapkan dalam sebuah wawancara dengan KrebsOnSecurity bahwa mereka kehilangan lebih dari $50.000 dalam penipuan ini. Bahkan setelah kerugian besar ini, penipu terus menghubungi mereka, mengklaim uang mereka telah menunggu dan mendesak mereka untuk melakukan pembayaran lebih banyak.
Email Palsu dari Perusahaan Escrow New York (KrebsOnSecurity) (Kurt “CyberGuy” Knutsson)
MENGATASI PENIPUAN: BAGAIMANA PENIPUAN KARTU HADIAH APPLE CEO HAMPIR MENANGKAP SAYA
Koneksi kartel dengan skema penipuan
FBI telah menghubungkan skema penipuan timeshare ini dengan kartel narkoba Jalisco Nueva Generación di Meksiko. Menurut peringatan Juli 2024 dari FBI dan Jaringan Penegakan Kejahatan KeuanganPenipuan ini merupakan bagian dari upaya kartel untuk mendiversifikasi sumber pendapatan dan membiayai kegiatan kriminal lainnya, termasuk perdagangan narkoba.
Setidaknya sejak tahun 2012, kartel dan organisasi kriminal transnasional lainnya yang berbasis di Meksiko semakin menargetkan pemilik properti timeshare Amerika di Meksiko, khususnya orang lanjut usia yang seringkali lebih rentan terhadap jenis penipuan ini. Keuntungan dari aktivitas penipuan ini tidak hanya mendukung operasi kartel namun juga berkontribusi pada pembuatan dan perdagangan zat berbahaya seperti fentanil ke Amerika Serikat.
8 PENIPUAN PHISHING YANG PERLU DIPERHATIKAN MUSIM LIBUR INI
Bagaimana penipuan ini bekerja
Kartel Generasi Baru Jalisco (CJNG) telah memperluas kegiatan kriminalnya di luar perdagangan narkoba tradisional menjadi penipuan yang canggih, termasuk penipuan timeshare yang menargetkan orang-orang yang tidak menaruh curiga, khususnya orang Amerika. Berikut adalah beberapa metode yang digunakan kartel untuk melakukan penipuan ini:
Peniruan identitas entitas yang sah: Penipu sering kali menyamar sebagai agen real estat yang sah, perusahaan escrow, atau bahkan pejabat dari lembaga pemerintah AS seperti Departemen Keuangan. Taktik ini dirancang untuk menanamkan rasa percaya dan urgensi pada calon korban, sehingga membuat mereka lebih rentan terhadap penipuan.
Ditujukan pada populasi rentan: Kartel ini terutama menargetkan warga Amerika lanjut usia yang memiliki timeshares di Meksiko. Orang-orang ini sering kali dihubungi dengan tawaran untuk membeli timeshares mereka dengan nilai yang meningkat, namun diharuskan membayar berbagai biaya di muka, seperti pajak atau biaya penutupan, sebelum transaksi apa pun dapat diselesaikan. Setelah pembayaran ini dilakukan, para penipu menghilang, meninggalkan korbannya dengan kerugian finansial yang signifikan.
Penggunaan pusat panggilan: CJNG mengoperasikan call center ilegal di mana karyawannya, yang seringkali tidak menyadari sifat sebenarnya dari kartel tersebut, berpartisipasi dalam skema telemarketing. Pusat-pusat ini berlokasi strategis di daerah dengan tingkat pengangguran yang tinggi, sehingga menyediakan banyak pekerja yang mungkin sangat membutuhkan pekerjaan. Call center tidak hanya memfasilitasi penipuan tetapi juga berfungsi sebagai sarana bagi kartel untuk melakukan kontrol terhadap penduduk lokal melalui intimidasi dan kekerasan.
Skema penipuan yang kompleks: Penipuan dapat melibatkan penipuan berlapis-lapis. Misalnya, korban mungkin dihubungi berkali-kali oleh penipu berbeda yang menyamar sebagai profesional (misalnya pengacara atau agen real estat) yang mengklaim bahwa mereka dapat membantu menjual timeshares mereka atau memulihkan dana yang hilang. Pengviktimisasian kembali ini sering kali mengarah pada eksploitasi keuangan lebih lanjut.
Kekerasan dan intimidasi: Kartel ini menggunakan langkah-langkah ekstrem untuk mempertahankan kendali atas operasinya dan membungkam calon pelapor. Laporan menunjukkan bahwa para pekerja yang mencoba meninggalkan pusat panggilan ini menghadapi konsekuensi yang mengerikan, termasuk pembunuhan, yang menjadi pesan mengerikan bagi orang lain untuk mempertimbangkan meninggalkan pekerjaan mereka di kartel. Mekanisme penegakan hukum yang brutal ini tidak hanya melindungi operasi mereka tetapi juga menimbulkan ketakutan di masyarakat.
Infrastruktur digital: CJNG menggunakan jaringan situs web dan domain palsu yang terlihat sah pada pandangan pertama. Situs web ini sering kali meniru perusahaan real estate dan escrow, sehingga menyulitkan korban untuk membedakan keaslian interaksi mereka. Banyak dari domain ini telah dihubungkan ke hub pusat yang mengelola beberapa operasi penipuan secara bersamaan.
Dengan memahami taktik operasional ini, Anda akan lebih memahami kompleksitas dan bahaya yang terkait dengan penipuan yang dilakukan oleh kelompok kejahatan terorganisir seperti Kartel Generasi Baru Jalisco. Pengetahuan ini sangat penting untuk mencegah terjadinya viktimisasi di masa depan.
Peringatan Pemerintah (Departemen Keuangan AS, Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri) (Kurt “CyberGuy” Knutsson)
GRANDMA BERKUASA AI MENGHADAPI PENIPUAN
Melindungi diri Anda dari penipuan timeshare
Untuk menghindari menjadi korban penipuan serupa, penting untuk mengambil tindakan proaktif untuk melindungi kepentingan finansial Anda:
1) Verifikasi identitas pembeli dan keabsahan penawaran: Selalu konfirmasikan identitas setiap calon pembeli dan keaslian penawaran Anda. Silakan hubungi perusahaan timeshare secara langsung untuk memvalidasi klaim apa pun yang dibuat oleh pembeli.
2) Selidiki perusahaan mana pun yang menghubungi Anda: Lakukan penelitian menyeluruh terhadap perusahaan mana pun yang mendekati Anda. Cari ulasan, keluhan, dan verifikasi kredensial mereka melalui sumber terpercaya.
3) Hati-hati dengan biaya di muka: Transaksi yang sah biasanya tidak memerlukan biaya di muka untuk tujuan administratif atau pemrosesan. Jika perusahaan meminta pembayaran seperti itu, berhati-hatilah.
4) Gunakan saluran komunikasi yang aman: Hindari berbagi informasi pribadi atau keuangan melalui metode yang tidak aman, seperti panggilan telepon atau email. Pilihlah saluran komunikasi yang aman bila memungkinkan.
5) Jangan klik tautan: Hindari mengeklik tautan atau mengunduh lampiran dari email yang tidak diminta. Penipu sering menggunakan taktik ini untuk mencuri informasi pribadi Anda. Cara terbaik untuk melindungi diri Anda dari tautan berbahaya yang memasang malware dan berpotensi mengakses informasi pribadi Anda adalah dengan memasang perangkat lunak antivirus di semua perangkat Anda. Perlindungan ini juga dapat mengingatkan Anda akan email phishing dan penipuan ransomware, sehingga menjaga informasi pribadi dan aset digital Anda tetap aman. Dapatkan pilihan saya untuk mengetahui pemenang perlindungan antivirus terbaik tahun 2024 untuk perangkat Windows, Mac, Android, dan iOS Anda.
6) Konsultasikan dengan profesional sebelum melakukan transaksi: Silakan meminta nasihat dari pengacara real estat atau penasihat keuangan tepercaya sebelum melakukan transaksi apa pun. Pengalaman mereka dapat membantu Anda mengatasi potensi hambatan.
7) Laporkan aktivitas mencurigakan kepada pihak berwenang: Jika Anda curiga bahwa Anda telah menjadi sasaran penipuan timeshare, jangan ragu untuk segera melaporkannya ke pihak berwenang setempat, Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI di ic3.gov, atau Komisi Perdagangan Federal. Pelaporan dapat membantu melindungi orang lain agar tidak menjadi korban skema serupa.
8) Berinvestasi dalam layanan penghapusan data pribadi: Meskipun saran yang diberikan sangat berharga, langkah terpenting dalam melindungi diri Anda dari penipuan jenis ini adalah meminimalkan kehadiran online Anda. Dengan mengurangi jumlah informasi pribadi yang tersedia di web, Anda mempersulit penipu untuk menargetkan Anda. Tidak ada layanan yang menjanjikan untuk menghapus semua data Anda dari Internet. Namun, memiliki layanan penghapusan sangat bagus jika Anda ingin terus memantau dan mengotomatiskan proses penghapusan informasi Anda dari ratusan situs secara terus menerus dalam jangka waktu yang lebih lama. Lihat pilihan utama saya untuk layanan penghapusan data di sini.
Poin Penting Kurt
Inilah kesepakatannya. Penipu timeshare ini cerdas, gigih, dan didukung oleh orang-orang jahat. Tapi jangan biarkan hal itu membuat Anda takut untuk tidak bertindak. Ingat, pengetahuan adalah kekuatan. Dengan tetap mendapat informasi dan skeptis, Anda sudah selangkah lebih maju dari para penipu ini. Percayalah pada insting Anda. Jika ada sesuatu yang terasa salah, mungkin memang begitu. Dan jangan takut untuk meminta bantuan atau melaporkan aktivitas mencurigakan. Mari kita buat hidup lebih sulit bagi para penipu ini dan simpan uang hasil jerih payah Anda di tempatnya: di saku Anda.
Menurut Anda, tindakan tambahan apa yang harus diambil pihak berwenang untuk memerangi penipuan telemarketing yang menargetkan populasi rentan? Beri tahu kami dengan menulis kepada kami di Cyberguy.com/Kontak.
Untuk kiat teknologi dan peringatan keamanan lainnya, daftar buletin Laporan CyberGuy gratis saya dengan mengunjungi Cyberguy.com/Buletin.
Ajukan pertanyaan kepada Kurt atau beri tahu kami cerita apa yang Anda ingin kami liput.
Ikuti Kurt di saluran sosialnya:
Jawaban atas pertanyaan yang paling sering diajukan tentang CyberGuy:
Baru dari Kurt:
Hak Cipta 2024 CyberGuy.com. Semua hak dilindungi undang-undang.
