Reserve Bank of India pada hari Kamis meminta entitas yang diatur (RE) untuk melakukan penilaian risiko internal (IRA) terhadap model bisnis dan hubungan bisnis mereka dengan pelanggan untuk mendeteksi ancaman dari pencucian uang (ML) dan pendanaan teror (TF) dan pembiayaan proliferasi.
Selalu ada kemungkinan peningkatan risiko pencucian uang TPPU, TPPT, dan PF dalam lingkungan bisnis yang terus berubah dan meningkatnya tingkat kompleksitas produk perbankan dan keuangan. Risikonya semakin berlipat ganda seiring dengan mulai digunakannya teknologi baru dan metode pembayaran yang lebih baru, kata RBI dalam catatan panduannya kepada REs.
Penilaian risiko di tingkat perusahaan menjadi landasan pendekatan ini karena akan membantu pengusaha memahami bagaimana dan sejauh mana mereka rentan dan memutuskan alokasi perhatian dan sumber daya untuk memitigasi risiko tersebut.
RE harus memiliki tingkat pengendalian/langkah-langkah mitigasi yang tepat, untuk memastikan bahwa peningkatan risiko tidak mengakibatkan lembaga keuangan disalahgunakan untuk TPPU/TPPT. Langkah-langkah ini juga diperlukan untuk memastikan bahwa risiko tidak mengakibatkan hilangnya reputasi dan/atau kerugian finansial lainnya karena membiarkan transaksi mencurigakan dilakukan melalui saluran perbankan/sistem keuangan.
Mengacu pada IRA tingkat ganda, RBI mengatakan ET dapat terkena risiko ML/TF/PF karena model bisnis spesifik, sifat dan kompleksitas bisnis mereka. IRA harus sepadan dengan sifat dan ukuran RE, tambahnya.
RE juga terkena risiko ML\TF sebagai akibat dari menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan mereka atau melakukan transaksi sesekali untuk pelanggan langsung, kata RBI.
Pertama kali Diterbitkan: 10 Oktober 2024 | 20:32 ADALAH
